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尊敬的企業(yè)客戶：
    為貫徹落實(shí)金融領(lǐng)域“放管服”改革要求，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，在有效防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好新冠肺炎疫情防控期間支付結(jié)算有關(guān)工作的通知》（銀辦發(fā)〔2020〕19號）、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于優(yōu)化支付服務(wù)支持復(fù)工復(fù)產(chǎn) 促進(jìn)消費(fèi)擴(kuò)容提質(zhì)的通知》（銀辦發(fā)〔2020〕46號）等制度要求，我行將進(jìn)一步做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)工作。
    一、    啟動小微企業(yè)賬戶簡易開戶程序
    （一）小微企業(yè)賬戶簡易開戶程序
    為有效防范風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化小微企業(yè)銀行賬戶服務(wù)，滿足小微企業(yè)開業(yè)、展業(yè)需求，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度規(guī)定，我行在全轄啟動小微企業(yè)基本存款賬戶簡易開戶程序業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作。
    簡易開戶程序是指精簡客戶資料要求、精簡盡職調(diào)查程序的企業(yè)銀行賬戶開戶服務(wù)模式。通過簡易開戶程序開立的賬戶，我行將精簡其功能。簡易開戶程序服務(wù)遵循支付結(jié)算、反洗錢、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等監(jiān)管部門的各項(xiàng)規(guī)定，確保業(yè)務(wù)流程符合監(jiān)管要求。
    我行將根據(jù)本行內(nèi)控制度、客戶服務(wù)能力，在不影響客戶正常開業(yè)、展業(yè)的情況下，視客戶情況提供簡易開戶程序服務(wù)。
    （二）簡易開戶程序業(yè)務(wù)服務(wù)內(nèi)容
    按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，我行根據(jù)小微企業(yè)身份核實(shí)程度匹配賬戶相應(yīng)功能，對精簡客戶資料要求、精簡盡職調(diào)查程序的賬戶精簡其功能，并將其單獨(dú)進(jìn)行管理。
    1.精簡賬戶資料要求。小微企業(yè)以簡易程序申請開立基本存款賬戶，提供的資料包括：營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件以及授權(quán)開戶情形下的授權(quán)書和經(jīng)辦人身  份證件、反洗錢等業(yè)務(wù)要求的開戶時(shí)必須提供的資料。
    2.精簡盡職調(diào)查程序。小微企業(yè)按前述提供的資料，我行在審核客戶資料的真實(shí)性、合規(guī)性和完整性，核實(shí)法定代表人開戶真實(shí)意愿以及以簡易程序開立基本存款賬戶的真實(shí)意愿后，即可辦理賬戶開戶手續(xù)。
    3.精簡企業(yè)賬戶功能。執(zhí)行精簡企業(yè)資料要求和精簡盡職調(diào)查程序的賬戶開立，開戶初期不開通非柜面對外支付業(yè)務(wù)。小微企業(yè)確有需求的，我行完成盡職調(diào)查上門核實(shí)后，視企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況、資料充裕程度、行業(yè)經(jīng)營特征等，為企業(yè)辦理非柜面業(yè)務(wù)并設(shè)定相應(yīng)限額。
    二、企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)及承擔(dān)的法律責(zé)任
    （一）存款人使用銀行結(jié)算賬戶，出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款。
    （二）對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。
    （三）明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機(jī)卡、通訊工具的，以共同犯罪論處。
    （四）根據(jù)中國人民銀行反洗錢以及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等工作要求，如賬戶發(fā)生可疑交易，我行有權(quán)采取重新核實(shí)客戶身份、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)、限制交易、降低額度、拒絕及終止業(yè)務(wù)關(guān)系等控制措施，并依法向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。
    三、其他賬戶服務(wù)
    在企業(yè)賬戶存續(xù)期間，我行按照監(jiān)管規(guī)定對企業(yè)開戶資格和實(shí)名制符合性進(jìn)行動態(tài)復(fù)核，并建立企業(yè)賬戶核對機(jī)制，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)及賬戶對賬等情況，采取暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)、對賬戶采取只收不付控制、對賬戶采取不收不付控制等措施。如企業(yè)信息發(fā)生變更或開戶證明文件過期的，請及時(shí)辦理賬戶變更手續(xù)，以免影響賬戶正常使用。
    如有疑問，請致電40005—96019或垂詢網(wǎng)點(diǎn)工作人員。
    特此公告。

                                                                                     內(nèi)蒙古銀行股份有限公司
                                                                                             2021年8月9日