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 一、什么是洗錢(qián)？

洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

二、常見(jiàn)的洗錢(qián)手段

1）通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系。

2）通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移。

3）利用先進(jìn)交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢(qián)行為。

4）使用網(wǎng)上銀行、電話銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。

5）設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”。

6）通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立公司等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化。

7）通過(guò)賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得。

8）通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián)。

9）通過(guò)購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(qián)。

三、洗錢(qián)的危害

洗錢(qián)犯罪會(huì)損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定；對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

四、什么是反洗錢(qián)？

反洗錢(qián)是為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

五、為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢(qián)犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金。